场外交易账户疑落入洗钱“陷阱”被冻结 专家提醒谨防炒币风险

据李警官介绍，上述投资者黄佳的账户之所以被冻结，是因为支付给他的钱已被确认为“洗钱”，涉及一起电信诈骗案，所以黄佳有有必要去当地做笔记。

“如果黄佳不认识对方，那么他的账户至少会解封半年，资金不会受到影响。” 李警官说。

8月5日，上海资深数字货币交易分析师黄恒也对华夏时报记者表示，洗钱和数字货币交易现在基本结合在一起，甚至可能成为洗钱者最新的洗钱渠道。

“通过数字货币，尤其是BTC和USDT洗钱，比传统的洗钱方式方便多了，所以越来越多的黑钱逐渐流入数字货币市场，包括各种场外交易平台和站外微信群交易。”市场外的黑钱被拆解成大大小小在数字货币市场流通，最后被洗白，现在国家公安系统正在大力打击通过数字货币交易洗钱，所以在市场上，很多参与者公司的交易账户被冻结并不奇怪，但外界所知不多。” 王衡说道。

李警官在采访中也告诉记者，在数字货币交易中，“黑钱”的来源大多来自几个渠道：谣言、非吸、电子诈骗。 传销组织的资金在数字货币交易中非常常见，因为很多虚拟货币项目本身就是传销性质的； 非法集资在该领域也很普遍； 另一种几乎是电信诈骗，过去电信诈骗利用数字货币洗钱的情况很少见，但现在这些不法分子也知道用数字货币洗钱，所以国家下决心打击电信诈骗，执法力度加大。非常严格。

“这三类黑钱的共同特点是：受害人数多，分布面广。另外，这三类都是被严厉打击的案件类型。基本上，只要举报了，就会启动调查程序 一旦启动调查程序，首先是监控资金流向，然后冻结资金，然后根据线索和证据立案调查，以及终于破案了。” 李警官说。

警惕炒币风险

自虚拟数字货币问世以来，炒币的高风险从未留给普通参与者。 除了ICO空币诈骗、平台方跑路、黑客盗币等行为外，现在又增加了账号被盗。 涉嫌洗钱的风险。

在王衡看来，如果是交易频繁的投资账户，警方一直密切关注着“黑钱”的动向，所以当“黑钱”进入账户后，大概率会被冻结，和场外交易基金存在。 跨平台套利现象，极易发生交叉感染。

“数字货币交易的OTC就像一个零售批发市场，流动性和深度越好，商户越多，币价可能会比其他平台略低，高卖低买是人的本性，所以当用户在A平台高价卖币，然后去B平台低价买币，这时候两个平台的钱可能会交叉，有可能一定数量的钱在A上是有问题的，到了B平台上，就会导致B平台用户冻结，这就是交叉感染。某种程度上比“黑钱”的影响更大，买币便宜！流动性更好，深度更深，商家更多的OTC平台价格更低，一旦被盯上，整个资金链将被冻结，黄甲可能只是其中之一，即使只有非常小的金额转移到他的帐户中不是。” 王衡说道。

8月5日，本报记者还了解到，正是因为越来越多的“黑钱”通过数字货币交易进行洗钱，现在很多OTC商户为了继续经营，为了防止被封，现在已经有几十张卡了。

“冻结卡是警方为保护投资者权益采取的第一个措施。事实上，场外交易的冻结卡在各个交易平台上时有发生，但由于整体交易金额和交易量都比较低，它并不那么显眼。” 王恒说。

如果只是正常参与交易，如何防止账户被冻结呢？ 一位不愿透露姓名的上海数字货币投资者也告诉记者，大多数市场参与者都会开设多个交易账户； 卖币前，提前做提款测试，看看卡里的钱能不能顺利出来； 三是控制金额，单笔支付金额限制在5万以下，以免引发“央行转账系统冻结”； 四是要求付款人实名支付，最大程度防止收到一手黑钱。

“如果收到非实名付款，必须原路退回怎么安全卖掉usdt不会冻卡，退回时做好备注，如有错误或转错账户，将杜绝任何与‘黑’的关系。” money'; 可以减少收到“黑钱”的概率。这些老商户经过市场的考验怎么安全卖掉usdt不会冻卡，已经有非常成熟的风控机制，相对安全，比如有蓝盾标识的商户交易平台。” 上述数字货币投资人表示。

也有业内人士在接受采访时坦言，对于普通人来说，最好不要被数字货币市场的高回报所诱惑。 如果他们不参与，他们将不会有上述风险。