币圈混乱，交易平台暗藏巨大风险

一位知情人士告诉证券时报记者，Biki目前有30多人的团队，主要是公关、运营和业务团队，技术团队全部外包。 ChainUP（链科技）是Biki的主要技术提供商。 仅30人左右的团队，一天一币的速度，Biki是否认真审核项目方资质值得怀疑。

对于Biki平台的假币问题，9月20日，Biki联席CEO杜军在朋友圈公开表示，币安一开始也是从假币做起，先后上线了100多个项目。 3个月。 这些项目原本是聚币网www.yunbi.com、云币网等交易所的用户，在2017年9月4日受政策影响关停后无处可去，都去了币安。 故事都有轮回。

在Biki社区，当记者询问如何在Biki交易所上币，需要满足什么条件时，一位同为交易所的业务经理对记者表示：“条件都是假的，如果你想上币，你可以和我合作，我们是新加坡的BitSG交易平台，你有钱就可以使用。”

上述业务负责人继续表示，一般来说，平台要上币，需要构建业务逻辑，即参考现有的业务模型，分析企业的优势和痛点行业痛点，再结合区块链技术，设计出能够解决行业痛点的方案。 第二，用专门的模板写一份白皮书； 三是代币设计，发行量由项目方决定； 第四，品牌设计加营销，通过区块链垂直自媒体轰炸报道，社区对接和病毒式营销； 五、私募（基石轮），借助预热，通过线下路演，根据代币分配方案，对确定的私募投资人进行基石轮融资，再通过社区等方式向公众募集资金代理投资； 最后，根据项目方的需求，推荐交易所进行币币交易，实现币值流通，甚至有专业的币值管理，这就是币圈所说的。

不仅上市币种质量堪忧，所有虚拟货币兑换均涉及场外交易（OTC），即投机者先用人民币购买USDT（稳定币，可与币安1:1兑换）美元）在市场外，然后使用 USDT 购买虚拟货币。

傅德坤告诉记者，虚拟货币交易所之所以推出场外交易功能usdt购买平台源码，是为了绕过监管，吸引投资者入场，但这样的交易会加大监管难度，同时也涉及洗钱。 场外交易用户更有可能离开平台进行私密交易，资金流向难以追踪。 这种潜在的风险不容忽视。 绝大多数交易所是当前币圈乱象的根源和毒瘤。 它们是受灾最严重的地区，应该受到监督。

币圈乱象急需监管

11月4日，被誉为“炒币神器”的BISS交易所在其网站上发布公告称：“目前，BISS部分业务负责人正在积极配合相关部门调查，待调查完成后，我们将恢复正常运营。”尽快营业。”

一位业内人士告诉证券时报记者，BISS运营公司名为北京苏子科技有限公司，其实际控制人及高层领导已于10月30日被警方带走接受调查，目前正在调查中主要是涉嫌诈骗和洗钱。 .

与大多数虚拟货币兑换业务模式一样，BISS 也依靠上币费、交易费和发行平台代币来实现盈利。 此外，BISS还涉足股票交易。 据BISS官网介绍，其已开通币股交易，即用户可以用USDT兑换法币完成充值，从而在平台上购买美股，相当于利用了USDT国际流通的特点购买国际股票，绕过外汇管制。

大成律师事务所律师朱宝告诉记者，在货币市场交易货币和股票本身就是违法的。 未经国家有关部门批准usdt购买平台源码，擅自从事证券期货经营活动，扰乱市场秩序，情节严重的，构成非法经营活动。 其次，我国对外汇实行强制性管理制度，即任何组织或个人在我国境内从事外汇买卖和结算业务，必须经国家外汇管理部门许可，在指定地点进行。 . 币股交易模式触及外汇管制底线，涉嫌变相实现人民币对美元无限兑换。

朱宝表示，除了BISS被查外，其他正在运营的虚拟货币交易平台也可能涉及违规操作。 随着监管部门的清理整顿，虚拟货币兑换行业也将面临严格监管。

南京信息工程大学滨江学院企业教授、中国自动化学会区块链专业委员会委员刘峰认为，目前虚拟货币兑换门槛很低。 只需要一个交易所源代码，注册服务器部署，然后购买域名。 这种交易所在本质上只能算是一个网站，此类非法网站的数量可能达到数万个。

“目前市场对区块链技术存在误解，将其片面地与比特币和虚拟货币联系在一起。” 火讯财经创始人龙典告诉记者。

近期《人民日报》文章指出，区块链创新不等于炒作数字货币，应杜绝利用区块链炒作空气币。 可见官方的立场非常明确。

对于炒币和发币，香港证监会的态度同样明确。 11月6日，香港证监会发布公告称，香港任何交易平台或个人未经许可或批准销售虚拟资产期货合约或提供虚拟资产期货合约交易服务，可能违反《证券及期货条例》证监会不会就经营虚拟货币交易颁发牌照或批文，即在香港设立虚拟交易所提供虚拟货币交易服务，一经定罪将受到刑事制裁。

对于如何监管​​区块链，防止其成为下一个P2P，熵链科技创始人陈一斌告诉记者，目前监管的主要问题是监管主体职责不明确，比如哪个部门负责区块链。 监管方面，由于区块链涉及多个领域的应用，因此监管主体职责不明确，地方部门难以开展监管工作。 短期内，政府应更加积极地引导区块链技术的创新和应用发展。 政府也会高度重视区块链行业的各种乱象，但像P2P一样，到底什么时候整顿还没有明确的时间表。

国研智库创新科技园副总经理高宏认为，在区块链监管方面，管理缺失和监管过度都会影响其创新发展。 针对核心企业或核心应用场景开展企业级或行业级试点。

赛迪区块链研究院院长刘全在接受记者采访时表示，我国要积极探索制定区块链技术和应用的行业管理办法和安全监管机制体系，加强对敏感行业应用的监督管理。 例如，针对数字货币中的数字身份管理、数字资产存储和兑换规则、营业执照、经营范围、信息披露、跨境资金管理等，加快制定相关法律和监管政策。

风险提示：

数字资产价格波动剧烈，投资数字资产是一种高风险的投资行为。

请注意投资风险，理性投资